Registrado En La Cnmv El 28 De Noviembre De 2005

Transcript

FOLLETO de FONCAIXA 132 GARANTIZADO IBEX, FI Constituido con fecha 02-06-2005 e inscrito en el Registro de la CNMV con fecha 08-06-2005 y nº 3207 0) INFORMACIÓN GENERAL SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN. Este documento recoge la información necesaria para que el inversor pueda formular un juicio fundado sobre la inversión que se le propone. No obstante, la información que contiene puede ser modificada en el futuro. Dichas modificaciones se harán públicas en la forma legalmente establecida pudiendo, en su caso, otorgar al partícipe el correspondiente derecho de separación. El folleto simplificado es parte separable del folleto completo, que contiene el Reglamento de Gestión y un mayor detalle de la información. El folleto simplificado debe ser entregado, previa la celebración del contrato, con el último informe semestral publicado. Todos estos documentos pueden solicitarse gratuitamente, con los últimos informes trimestral y anual en INVERCAIXA GESTION, SGIIC, SA, en la red de oficinas del comercializador, estando disponibles en la página web www.lacaixa.es y pueden ser consultados en los Registros de la CNMV donde se encuentran inscritos. La verificación positiva y el consiguiente registro del folleto por la CNMV no implicará recomendación de suscripción de las participaciones a que se refiere el mismo, ni pronunciamiento alguno sobre la solvencia del fondo o la rentabilidad o calidad de las participaciones ofrecidas. Las inversiones de los Fondos, cualquiera que sea su política de inversiones, están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores. Por lo tanto el partícipe debe ser consciente de que el valor liquidativo de la participación puede fluctuar tanto al alza como a la baja. La composición detallada de la cartera de los Fondos puede consultarse en los informes periódicos. La fecha de cierre de las cuentas anuales es el 31 de diciembre. I) PERSONAS QUE ASUMEN LA RESPONSABILIDAD DE SU CONTENIDO. Don/Dña Gemma Faura Santasusana, con DNI número: 46111557F, en calidad de Presidenta Ejecutiva del Consejo de Administación de INVERCAIXA GESTIÓN S.G.I.I.C., S.A., en nombre y representación de INVERCAIXA GESTION, S.A., SGIIC. Y Don/Dña Juan Antonio García Gálvez, con DNI número: 37783190D, en calidad de Director del Area de Servicios Bancarios y Operaciones, en nombre y representación de CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA, asumen la responsabilidad del contenido de este Folleto y declaran que a su juicio, los datos contenidos en este folleto son conformes a la realidad y que no se omite ningún hecho susceptible de alterar su alcance. II) DATOS IDENTIFICATIVOS DEL FONDO. Gestora: INVERCAIXA GESTION, S.A., SGIIC Grupo: LA CAIXA Depositario: CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA Grupo: LA CAIXA Auditor: DELOITTE, S.L. Comercializadores: Red de oficinas de CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA, `la Caixa` y aquellas entidades legalmente habilitadas con las que se haya suscrito contrato de comercialización. Se ofrece la posibilidad de realizar suscripciones y reembolsos de participaciones a través del Servicio telefónico e Internet de aquellas entidades comercializadoras que lo tengan previsto, previa firma del correspondiente contrato. Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 Página 1 de 10 III) CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL FONDO. El fondo se denomina en euros. Inversión mínima inicial: No existe. Inversión mínima a mantener: No habrá mínimo a mantener. Volumen máximo de participación por partícipe: Será de una (1) participación hasta el vencimiento de la garantía, el 5 de octubre de 2009, no existiendo un volumen determinado a partir de ese momento. Tipo de partícipes a los que se dirige el fondo: Se dirige a aquellos inversores que deseen mantener sus inversiones en el horizonte temporal de la inversión objetivo del Fondo, asumiendo la volatilidad inherente a dicho plazo según la evolución del mercado pero con la rentabilidad garantizada referenciada en los términos descritos en el apartado de la Garantía. Duración mínima recomendada de la inversión: Hasta el 5 de octubre de 2009. Perfil de riesgo del fondo: Bajo. Prestaciones o servicios asociados al fondo: La suscripción y/o mantenimiento de las participaciones del fondo puede ser objeto de ofertas y campañas promocionales por parte de sus Entidades Comercializadoras y/o su Entidad Gestora. Estas ofertas y promociones en ningún caso representarán gastos imputables al fondo. Con carácter previo a la puesta en marcha de las ofertas y promociones, serán puestas en conocimiento de la CNMV mediante la comunicación de un Hecho Relevante, en que se detallarán todos sus aspectos inherentes y además, serán publicadas en la información periódica del fondo. IV) POLÍTICA DE INVERSIÓN DEL FONDO. a) Vocación del fondo y objetivo de gestión: Fondo garantizado a vencimiento cuya política de inversión está encaminada a la consecución de un objetivo concreto de rentabilidad, garantizado al propio Fondo por `la Caixa`, de forma que el 05/10/09 se garantiza que el Valor Liquidativo del Fondo sea como mínimo igual a la mejor opción entre:a)104% del Valor Liquidativo del último día del período de comercialización, b)100% del Valor Liquidativo del último día del período de comercialización, más el 50% de la revalorización de la media mensual del Indice IBEX-35, desde septiembre de 2005 a septiembre de 2009. Se tomará como valor inicial del Indice, la media aritmética del valor medio del Indice de los días 12, 13, 14, 15 y 16 de septiembre de 2005. Para calcular el valor final del Indice se tomará la media aritmética de los valores medios del mismo correspondientes al día 20 de cada mes, fijando la primera observación el 20/10/05 y la última el 21/09/09, para un total de 48 observaciones. (*) (**) b) Criterios de selección y distribución de las inversiones: (*) La TAE garantizada mínima es del 0,97%. Según se desprende del ejemplo incluído como anexo al folleto completo, en el que se simula el comportamiento del fondo si se hubiera lanzado en mayo de 2001, la rentabilidad garantizada a vencimiento hubiera sido del 0,97% TAE. Se advierte que rentabilidades pasadas no presuponen rendimientos futuros. (**) Si el partícipe reembolsa sus participaciones con anteriodidad al 5 de octubre de 2009 el valor liquidativo a aplicar será el correspondiente a la fecha de reembolso, no estando éste sujeto a garantía, y se le aplicarán las comisiones de reembolso correspondientes, excepto en los supuestos contemplados en el Apartado VI. Para conseguir el objetivo de rentabilidad, se combinará la rentabilidad de la cartera de renta fija con activos con vencimiento similar al de la garantía con la contratación de una opción asiática sobre el Indice IBEX-35. La estructura inicial del activo estará compuesta por: Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 Página 2 de 10 - Un 90,50% por activos de renta fija pública y privada, emitida por un Estado miembro de la OCDE con alta calificación crediticia y un rating mínimo exigido de BBB (S&P). La duración de la cartera de renta fija estará adecuada al plazo de la garantía. La cartera de renta fija se ha adquirido a plazo. - Un 3,5% en liquidez o en repos día a día. - Un 6,00% se invertirá en una opción sobre el Indice IBEX-35 entregando una revalorización acorde con la garantía indicada en el apartado V. - La parte del patrimonio del fondo invertida en Renta Fija y en liquidez tendrá un valor a la fecha de vencimiento de la garantía, sin contar las comisiones de gestión, depositaria y otros gastos, del 105,56% y permitirá, por lo tanto, garantizar el 100% del patrimonio inicial y sufragar las comisiones y gastos. El valor de la opción evoluciona según el precio del subyacente, en caso que el mercado evolucione desfavorablemente se obtiene el mínimo de revalorización del 4%. - Las comisiones de gestión y de depositaria actualizadas, así como el resto de gastos, a vencimiento de la garantía representan aproximadamente un 5,27% respecto del patrimonio inicial. - Las contrapartes emisoras de la opción sobre el Indice IBEX-35 serán entidades financieras domiciliadas en un estado miembro de la OCDE, sujetas a supervisión prudencial, con calificación crediticia de una agencia especializada reconocida por la CNMV. En particular, dichas contrapartes no pertenecen al mismo grupo económico de la Entidad Garante ni del Agente de Cálculo. - Las operaciones en instrumentos financieros derivados cumplirán todos los límites, requisitos y porcentajes establecidos en la Orden Ministerial de 10 de junio de 1997 sobre operaciones de las Instituciones de Inversión Colectiva de carácter financiero en instrumentos financieros derivados y en las Circulares 3/1997 y 3/1998 de la CNMV. El Fondo podrá invertir más del 35% del activo en valores emitidos por un Estado miembro de la Unión Europea, las Comunidades Autónomas, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y aquellos otros Estados miembros de la OCDE que presenten una calificación de solvencia, otorgada por una agencia especializada en calificación de riesgos de reconocido prestigio, no inferior a la del Reino de España. En concreto se prevé superar dicho porcentaje en cualquiera de los activos mencionados anteriormente. Este Fondo tiene previsto operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y como inversión. Estos instrumentos comportan riesgos adicionales a los de las inversiones de contado por el apalancamiento que conllevan, lo que les hace especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y puede multiplicar las pérdidas de valor de la cartera. Asimismo, el Fondo tiene previsto utilizar instrumentos financieros derivados no contratados en mercados organizados de derivados con la finalidad de conseguir el objetivo de rentabilidad garantizada descrito anteriormente de acuerdo con lo establecido por la normativa vigente, lo que conlleva riesgos adicionales, como el de que la contraparte incumpla, dada la inexistencia de una cámara de compensación que se interponga entre las partes y asegure el buen fin de las operaciones. El Fondo podrá superar los límites generales a la utilización de instrumentos financieros derivados por riesgo de mercado y por riesgo de contraparte establecidos en la normativa vigente, ya que va a llevar a cabo una gestión encaminada a la consecución de un objetivo concreto de rentabilidad, especificado en el capítulo V de este folleto, objetivo que ha sido garantizado a la propia Institución por CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA, `la Caixa`. Como consecuencia de dicha superación, los riesgos señalados pueden verse incrementados. Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 Página 3 de 10 V) GARANTÍA DE RENTABILIDAD. Se ha otorgado una garantía de rentabilidad. Objeto: La vocación inversora del Fondo viene determinada por la consecución de un objetivo concreto de rentabilidad, garantizado al Fondo por `la Caixa`, de forma que el 5 de octubre de 2009 se garantiza que el Valor Liquidativo del Fondo sea como mínimo igual a la mejor opción entre: a) Un 104% del Valor Liquidativo del último día del período de comercialización. b) Un 100% del Valor Liquidativo del último día del período de comercialización, más el 50% de la revalorización de la media mensual del Indice IBEX-35 desde septiembre de 2005 a septiembre de 2009. La garantía se puede representar con la siguiente fórmula: 48 VG = VI +(VI x Max {4%, 50% * [((1/48 * sumatorio ibexj) / (ibex0))-1]}) 1 Los términos que a continuación se definen tendrán el siguiente significado: El valor final del Indice IBEX-35 se calculará tomando la media aritmética de los valores medios del IBEX-35 correspondientes al día 20 de cada uno de los meses comprendidos entre el mes de octubre de 2005 y el mes de septiembre de 2009 (ambos inclusive) para un total de 48 observaciones, conforme a la siguiente fórmula: 48 1/48 * sumatorio ibexj 1 Ibexj: es el valor medio del Indice IBEX-35 de cada una de las fechas de observación, siendo j cada una de las observaciones mensuales. Ibex0: es la media aritmética del valor medio del Indice de los días 12, 13, 14, 15 y 16 de septiembre de 2005. Período (j= 1 a 48): son los 48 meses desde la fecha del Valor Inicial del Indice IBEX-35, tomándose como referencia para la evolución del Indice el día 20 de cada mes, siendo la primera observación el 20 de octubre de 2005 y la última observación el 21 de septiembre de 2009. En caso de que alguna de las fechas fuera inhábil, se tomará como fecha de observación la correspondiente al siguiente día hábil. Fecha de vencimiento de la garantía: 5 de octubre de 2009. Día Hábil: Cualquier día en que se calcule el índice IBEX-35. En caso de que en alguna de las fechas de observación fuese inhábil se tomará como valor del índice IBEX-35 el correspondiente al del siguiente Día Hábil. Se entenderá como día inhábil aquellos considerados como tales conforme a las normas de publicación previstas para dicho índice. VG: Valor liquidativo garantizado por el Garante para cada participación del Fondo a la Fecha de Vencimiento de la Garantía, 5 de octubre de 2009. VI: Valor liquidativo de la participación del Fondo en la fecha del último día del período de comercialización, el 7 de septiembre de 2005. IBEX-35 es el índice oficial del Mercado Continuo formado por los 35 valores más líquidos negociados en el sistema de Interconexión Bursátil Español. El Ibex Medio Diario se difunde en tiempo real por Sociedad de Bolsas, S.A. y se define como la media aritmética simple de los índices IBEX-35 que se van generando a lo largo de la sesión y cuya finalidad estriba en su utilización como indicador de referencia para productos referenciados al IBEX-35. Entidad Garante: Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 Página 4 de 10 CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA, `la Caixa` es una Entidad calificada según IBCA con los siguientes rating: a corto plazo F1+ y a largo plazo AA-, por lo que manifiesta solvencia suficiente para cubrir la garantía que se describe. En esta Entidad concurre la doble circunstancia de ser Depositaria del Fondo y de ser Entidad Garante. Esta última condición no afectará, en absoluto, a su actuación como Depositario del Fondo ni a las funciones, obligaciones y responsabilidades que, con arreglo a la Ley 35/2003 de 4 de noviembre, y su Reglamento y demás disposiciones vigentes, le corresponden. Beneficiarios: El fondo. Condicionamientos de su efectividad: La efectividad de la presente garantía se condiciona a que no se modifique el actual marco legislativo y fiscal de los fondos de inversión y de los activos que compongan los mismos, por lo que dicha garantía compensatoria no será efectiva, o será efectiva únicamente en la diferencia de valor no afectada por dicha modificación legislativa. Forma y plazo de pago: En el caso en que la garantía tuviese que hacerse efectiva, la diferencia prevista en el objeto de la garantía, se abonará, sin necesidad de reclamación alguna,con la fecha valor del vencimiento, mediante transferencia bancaria, en la cuenta del Fondo. Agente de cálculo: El Agente de Cálculo es Servicios Financieros Experimentales, SERFIEX, S.A. con domicilio social en Madrid, calle Pedro Texeira, 8, y actúa como experto independiente a efectos de: 1) Calcular el Valor Final Garantizado por el Garante para cada participación del Fondo, de acuerdo con la fórmula descrita en al apartado anterior objeto de la garantía. 2) Gestionar el cálculo, en las distintas fechas de valoración: del valor del indice en los supuestos de interrupción del mercado y discontinuidad o modificación del mismo.3.Calcular el importe a satisfacer por el Garante al Fondo en méritos de la garantía prestada.Los cálculos y determinaciones del Agente de Cálculo serán vinculantes, tanto para la Gestora como para los partícipes y el Garante. El contrato formalizado entre la Gestora, el Garante y el Agente de cálculo puede ser consultado en el Registro Administrativo de la CNMV. VI) COMISIONES APLICADAS. Comisiones Aplicadas Comisión anual de gestión Comisión anual de depositario Comisión de la gestora por suscripción Comisión de la gestora por reembolso Tramos/Plazos Porcentaje 0,9 % 0,15 % 4% (*) 4% Base de Cálculo Patrimonio Patrimonio Importe suscrito Importe reembolsado A partir de la fecha de realización de la garantía y hasta que se determine una nueva garantía (mínimo 15 días) no habrá comisiones ni descuentos por suscripción ni reembolso. (*) No obstante, la comisión de reembolso no será de aplicación los segundos miércoles de cada mes, entre el 8 de marzo de 2006 y el 12 de agosto de 2009, ambos incluídos. Para poder ejercitar el reembolso en una de esas fechas, la Sociedad Gestora exigirá el preaviso de 2 días hábiles (a estos efectos, de lunes a viernes, excepto festivos en todo el territorio nacional). El valor liquidativo a aplicar será el correspondiente a la fecha del reembolso en cada caso, no estando sujeto éste a garantía. En cualquier caso, el Depositario del Fondo estará exento de comisión de reembolso en todo momento. Los límites máximos legales de las comisiones y descuentos son los siguientes: Comisión de gestión: 2,25% anual si se calcula sobre el patrimonio del fondo 18% si se calcula sobre los resultados anuales del fondo 1,35% anual sobre patrimonio más el 9% sobre los resultados anuales si se calcula sobre ambas variables Comisión de depositario: 0,20% anual del patrimonio del fondo Comisiones y descuentos de suscripción y reembolso: 5% del precio de las participaciones. Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 Página 5 de 10 Si se establecen o elevan las comisiones o los descuentos a favor del fondo, se hará público en la forma legalmente establecida, dando en su caso lugar al derecho de separación de los partícipes al que se refiere el artículo 12 de la LIIC así como a la correspondiente actualización del presente folleto explicativo. VII) INFORMACIÓN AL PARTÍCIPE. Valoración de suscripciones y reembolsos y publicidad del valor liquidativo. La Sociedad Gestora publica diariamente el valor liquidativo del fondo en el Boletín Oficial de Cotización de la Bolsa de Valores de Barcelona. A efectos de las suscripciones y reembolsos que se soliciten en este Fondo, el valor liquidativo aplicable es el correspondiente al mismo día de la fecha de solicitud. Por tanto si se solicita una suscripción o reembolso el día D, el valor liquidativo que se aplicará será el correspondiente al día D. En todo caso, el valor liquidativo aplicado será igual para las suscripciones y reembolsos solicitados al mismo tiempo. Se entenderá realizada la solicitud de suscripción en el momento en que su importe tome valor en la cuenta del Fondo. Los comercializadores podrán fijar horas de corte distintas y anteriores a la establecida con carácter general por la Sociedad Gestora, debiendo ser informado el partícipe al respecto por el comercializador. La Sociedad Gestora exigirá un preaviso de 10 días para reembolsos superiores a 300.507 euros. Asimismo, cuando la suma total de lo reembolsado a un mismo partícipe, dentro de un periodo de 10 días sea igual o superior a 300.507 euros la Gestora exigirá para las nuevas peticiones de reembolso, que se realicen en los diez días siguientes al último reembolso solicitado cualquiera que sea su importe, un preaviso de 10 días. la Sociedad Gestora conforme al siguiente horario: de lunes a viernes hasta las 17:00 horas. Las peticiones efectuadas a partir de las 17:00 horas, se considerarán realizadas al día siguiente hábil a efectos del valor liquidativo aplicable a las mismas, considerando como tal, todos los días de lunes a viernes, excepto festivos en todo el territorio nacional. Régimen de información periódica. La Gestora o el Depositario debe remitir a cada partícipe, con una periodicidad no superior a un mes, un estado de su posición en el Fondo. Si en un periodo no existiera movimiento por suscripciones y reembolsos, podrá posponerse el envío del estado de posición al periodo siguiente, si bien, será obligatoria la remisión del estado de posición del partícipe al final del ejercicio. Cuando el partícipe expresamente lo solicite, dicho documento podrá serle remitido por medios telemáticos. La Gestora remitirá con carácter gratuito a los partícipes los sucesivos informes anuales y semestrales, salvo que expresamente renuncien a ello, y además los informes trimestrales a aquellos partícipes que expresamente lo soliciten. Cuando así lo solicite el partícipe, dichos informes se le remitirán por medios telemáticos. VIII) FISCALIDAD. Los rendimientos obtenidos por el Fondo tributan en el Impuesto sobre Sociedades al tipo fijo del 1%. Los rendimientos obtenidos por partícipes personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones tienen la consideración de ganancia o pérdida patrimonial y las ganancias patrimoniales están sometidas a una retención del 15%. Las ganancias patrimoniales obtenidas en un periodo inferior o igual a un año se someten a la escala general del impuesto. Las obtenidas en un plazo superior a un año tributan al 15%. Todo ello sin perjuicio del régimen de diferimiento fiscal previsto en la normativa legal vigente aplicable a los traspasos entre IIC. Para el tratamiento de los rendimientos obtenidos por personas jurídicas, no residentes o con regímenes especiales, se estará a lo que se establezca en la normativa legal vigente. En caso de duda, se recomienda solicitar asesoramiento profesional. IX) DATOS IDENTIFICATIVOS DE LA GESTORA. Fecha de constitución: 12-05-1983 Duración: ilimitada Fecha de inscripción 12-11-1985 y número 15 en el correspondiente registro de la CNMV. Domicilio social: AV. DIAGONAL, 621 en BARCELONA Provincia de BARCELONA Código Postal: 08028 El capital suscrito a 30-09-2005 asciende a 18.751 miles de euros, habiendo sido desembolsado íntegramente. Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 Página 6 de 10 Las Participaciones significativas de la sociedad gestora pueden ser consultadas en los Registros de la CNMV donde se encuentra inscrita. Miembros del Consejo de Administración: Cargo Denominación Consejero Consejero Vicesecretario no consejero Consejero delegado Presidente Consejero Secretario no consejero JORGE MONDEJAR LOPEZ JAIME LANASPA GATNAU DANIEL RAMIREZ ROFASTES Representada por GEMMA FAURA SANTASUSANA GEMMA FAURA SANTASUSANA OLGA ROCA CASASUS FELIX LOPEZ ANTON Fecha de Nombramiento 18-03-2004 25-04-2002 09-12-1993 26-09-2002 26-09-2002 18-03-2004 20-06-2003 Información sobre operaciones vinculadas en virtud de lo dispuesto en el artículo 67 de la LIIC: La Entidad Gestora puede realizar por cuenta de la Institución operaciones vinculadas de las previstas en el artículo 67 de la LIIC y 99 del RIIC. Para ello la Gestora ha adoptado procedimientos, recogidos en su Reglamento Interno de Conducta, para evitar conflictos de interés y asegurarse de que las operaciones vinculadas se realizan en interés exclusivo de la Institución y a precios o en condiciones iguales o mejores que los de mercado. Los informes periódicos incluirán información sobre las operaciones vinculadas realizadas. IX.I) DATOS IDENTIFICATIVOS DEL DEPOSITARIO Y RELACIONES CON LA GESTORA. Fecha de inscripción: 08-11-1990 y número: 87 en el correspondiente registro de la CNMV. Domicilio social: AVENIDA DIAGONAL, 621-629 en BARCELONA Provincia de BARCELONA Código Postal: 08028 La Sociedad Gestora y el Depositario pertenecen al mismo grupo económico según las circunstancias contenidas en el artículo 4 de la Ley del Mercado de Valores. No obstante, existe un procedimiento que permite evitar conflictos de interés. IX.II) OTRAS IIC GESTIONADAS POR LA MISMA GESTORA. Denominación FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FI FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA FONCAIXA DINERO 32, FI DINERO 37, FI DINERO 6, FI DINERO 77, FI 1 RENTA FIJA CORTO DOLAR, FI 102 CARTERA TESORERIA EURO, FI 103 FONDANDALUCIA, FI 104 FONDANDALUCIA MIXTO, FI 107 CARTERA RENTA FIJA CORTO EURO, FI 108 CARTERA RENTA FIJA MEDIO PLAZO EURO, 109 CARTERA RENTA FIJA PRIVADA, FI 11 RENTA FIJA CORTO EURO, FI 110 CARTERA RENTA FIJA CORTO DOLAR, FI 111 CARTERA RENTA FIJA LARGO DOLAR, FI 113 CARTERA BOLSA EURO, FI 114 CARTERA BOLSA USA, FI 117 CARTERA BOLSA ESPAÑA, FI 120 CARTERA BOLSA JAPON, FI 121 MONETARIO DINAMICO, FI 122 GARANTIZADO DOBLE 100 PLUS, FI 123 GARANTIZADO BOLSA IBEX PLUS, FI Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 Tipo De IIC FIAMM FIAMM FIAMM FIAMM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM Página 7 de 10 FONCAIXA 124 GARANTIZADO MIXTO TRIPLE CUATRO II, FI FONCAIXA 125 RENTA FIJA HIGH YIELD, FI FONCAIXA 126 RENTA FIJA EMERGENTES, FI FONCAIXA 127 RENTA FIJA DOS AÑOS, FI FONCAIXA 128 BOLSA GESTION ESPAÑA PLUS, FI FONCAIXA 129 DIVIDENDO BOLSA EUROPA, FI FONCAIXA 130 GARANTIZADO IBEX DOBLE 2, FI FONCAIXA 131 GARANTIZADO IBEX PROTECCION, FI FONCAIXA 133 SOCIALMENTE RESPONSABLE, FI FONCAIXA 134 GESTION DINAMICA V3, FI FONCAIXA 135 BOLSA INMOBILIARIO, FI FONCAIXA 136 GARANTIZADO IBEX-35, FI FONCAIXA 137 GARANTIZADO CESTA 12 ACCIONES, FI FONCAIXA 138 GARANTIZADO CON MEMORIA CESTA 7 ACCIONES, FI FONCAIXA 15 GARANTIZADO CUPON PLUS BOLSA, FI FONCAIXA 17 RENTA VARIABLE MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 18 RENTA VARIABLE MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 2 RENTA FIJA CORTO EURO, FI FONCAIXA 20 GARANTIZADO MIXTO, FI FONCAIXA 21 GARANTIZADO MIXTO, FI FONCAIXA 25 RENTA FIJA MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 26 RENTA FIJA MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 28 RENTA FIJA MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 29 RENTA VARIABLE MIXTA ESPAÑA, FI FONCAIXA 3 RENTA FIJA LARGO DOLAR, FI FONCAIXA 30 RENTA FIJA CORTO EURO, FI FONCAIXA 33 BOLSA GESTION ESPAÑA, FI FONCAIXA 34 RENTA FIJA CORTO EURO, FI FONCAIXA 38 RENTA VARIABLE MIXTA EURO, FI FONCAIXA 42 RENTA VARIABLE MIXTA ESPAÑA, FI FONCAIXA 43 BOLSA EUROPA, FI FONCAIXA 46 TESORERIA EURO, FI FONCAIXA 48 PATRIMONIO RENTA FIJA MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 5 BOLSA EURO, FI FONCAIXA 52 BOLSA GESTION EURO, FI FONCAIXA 53 BOLSA USA, FI FONCAIXA 54 BOLSA REINO UNIDO, FI FONCAIXA 55 BOLSA JAPON, FI FONCAIXA 56 PATRIMONIO RENTA VARIABLE MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 57 RENTA FIJA MEDIO PLAZO EURO, FI FONCAIXA 58 RENTA FIJA MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 61 BOLSA TECNOLOGIA, FI FONCAIXA 62 BOLSA TELECOMUNICACIONES, FI FONCAIXA 63 BOLSA UTILITIES, FI FONCAIXA 64 PATRIMONIO BOLSA EURO, FI FONCAIXA 65 BOLSA INDICE ESPAÑA, FI FONCAIXA 66 BOLSA INDICE SUIZA, FI FONCAIXA 67 RENTA FIJA DURACION, FI FONCAIXA 7 RENTA FIJA CORTO EURO, FI FONCAIXA 72 BOLSA PAISES EMERGENTES, FI FONCAIXA 73 BOLSA SECTOR FINANCIERO, FI FONCAIXA 74 BOLSA BLUE CHIPS, FI FONCAIXA 75 GLOBAL, FI FONCAIXA 81 RENTA FIJA PRIVADA, FI FONCAIXA 85 GARANTIZADO IBEX-35, FI FONCAIXA 86 RENTA FIJA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA 87 CESTA RENTA FIJA, FI FONCAIXA 88 CESTA MIXTA 25RV, FI FONCAIXA 89 CESTA MIXTA 50RV, FI FONCAIXA 90 CESTA MIXTA 75RV, FI FONCAIXA 93 FONDOS BOLSAS MUNDIALES, FI FONCAIXA 94 FONDOS BOLSA EUROPA, FI FONCAIXA 95 TESORERIA EURO, FI FONCAIXA 96 FONDOS BOLSA USA, FI FONCAIXA 97 RENTA VARIABLE MIXTA EURO, FI FONCAIXA 98 BOLSA EURO, FI FONCAIXA 99 BOLSA USA, FI Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM Página 8 de 10 FONCAIXA BOLSA EURO, FI FONCAIXA BOLSA EUROPA, FI FONCAIXA BOLSA GESTION ESPAÑA, FI FONCAIXA BOLSA GESTION EURO, FI FONCAIXA BOLSA USA, FI FONCAIXA CARTERA BOLSA REINO UNIDO, FI FONCAIXA CARTERA RENTA FIJA DURACION, FI FONCAIXA COOPERACION, FI FONCAIXA FONDTESORO 47, FI FONCAIXA FONSTRESOR CATALUNYA 59, FI FONCAIXA FONSTRESOR CATALUNYA MIXT 60, FI FONCAIXA GARANTIZADO CUPON CON MEMORIA 116, FI FONCAIXA GARANTIZADO CUPON CON MEMORIA 51, FI FONCAIXA GARANTIZADO CUPON CON MEMORIA 83, FI FONCAIXA GARANTIZADO DOLAR 40, FI FONCAIXA GARANTIZADO EUROVALORES 100, FI FONCAIXA GARANTIZADO EUROVALORES 44, FI FONCAIXA GARANTIZADO GESTIONADO 119, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO EUROVALORES 101, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO EUROVALORES 105, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO EUROVALORES 115, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO EUROVALORES 41, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO EUROVALORES 45, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO EUROVALORES 82, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO GLOBAL 112, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO GLOBAL 27, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO LARGO EUROVALORES 106, FI FONCAIXA GARANTIZADO MIXTO TRIPLE CUATRO 118, FI FONCAIXA GARANTIZADO OPTIMO ACUMULADO 92, FI FONCAIXA PATRIMONIO 16, FI FONCAIXA PATRIMONIO 35, FI FONCAIXA RENTA FIJA CORTO DOLAR, FI FONCAIXA RENTA FIJA CORTO EURO, FI FONCAIXA RENTA FIJA LARGO DOLAR, FI FONCAIXA RENTA FIJA MEDIO PLAZO EURO, FI FONCAIXA RENTA FIJA MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA RENTA FIJA PRIVADA, FI FONCAIXA RENTA VARIABLE MIXTA ESPAÑA, FI FONCAIXA RENTA VARIABLE MIXTA EURO, FI FONCAIXA RENTA VARIABLE MIXTA INTERNACIONAL, FI FONCAIXA TESORERIA EURO, FI ABELLA CARTERA, SICAV, S.A. ACENT EUROPA INVERSIONES, SICAV S.A. AGALIA PATRIMONIO, SICAV S.A. ALCOR CARTERA, SICAV S.A. ALEDO INVERSIONES, SICAV S.A. ALMUNIA PATRIMONIO SICAV, S.A. ANOA FINANZAS, SICAV S.A. ARDIL FINANCIERA, SICAV, S.A. ARGICUIT SICAV S.A. ASTIGIA DE INVERSIONES, SICAV S.A. AVIA INVERSIONES, SICAV S.A. BALEMA INVERSIONES SICAV S.A. BALONGA INVERSIONES, SICAV, S.A. BECRIGO, SICAV S.A. BELEÑA INVERSIONES, SICAV S.A. CAIXA CASTILLA Y LEON, SICAV S.A. CAIXA GLOBAL, SICAV S.A. CAIXA INVERSIONES 1, SICAV, S.A. CATAFIM, SICAV S.A. CERALF INVERSIONES, SICAV S.A. CHORRONTON INVERSIONES, SICAV S.A. CLARA INVERSIONES, SICAV, S.A. CORELLA PATRIMONIO, SICAV S.A. CORO PATRIMONIO, SICAV S.A. DOCE LUNAS INVERSIONES, SICAV S.A. EUROCAIXA 1, SICAV, S.A. FH TEOGAR SICAV S.A. FUP 99, SICAV S.A. Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM FIM SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV Página 9 de 10 GECIP PATRIMONIO, SICAV S.A. GEINCO ACTIUS MOBILIARIS SICAV S.A. GESGLOBAL INVERSIONES SICAV S.A. GIROTAI INVERSIONES, SICAV S.A. GRAND SLAM INVERSIONES SICAV S.A. GUIALMAR, SICAV S.A. GUZFER INVESTMENT, SICAV S.A. HEAL INVEST SICAV S.A. ICSTRES SOLBASE, SICAV, S.A. INVERELID, SICAV S.A. INVERMUAL, SICAV S.A. INVERSEMA BOLSA, SICAV S.A. INVERSIONES LA PILONA, SICAV S.A. INVERSIONES MEDARA, SICAV S.A. INVERSIONES PIKAIA, SICAV S.A. INVERSIONES PUERTO ALEGRE, SICAV S.A. INVERSIONES TAMBRE, SICAV S.A. INVESMOL SICAV S.A. INVESTMENTS AKNAM, SICAV S.A. JARA BOLSA, SICAV S.A. JFM 2001 CARTERA SICAV S.A. JUMARLU INVERSIONES, SICAV S.A. LA CAIXA EXTREMADURA SICAV S.A. MACOIGMA, SICAV S.A. MARMIRE INVERSIONS, S.A., SICAV MBUMBA SICAV S.A. MELVA CARTERA, SICAV S.A. METROPOLI PATRIMONIO, SICAV S.A. METROPOLI VALOR, SICAV, S.A. MEYKINVER, SICAV, S.A. MILENIO PATRIMONIO, SICAV S.A. MJB SANZGA INVERSIONES, SICAV S.A. MOBILCAPITAL, SICAV S.A. MONTECRISTO GLOBAL, SICAV S.A. NADU INVEST, SICAV S.A. NAVALLE INVERSIONES SICAV S.A. OFFER INVERSIONES, SICAV S.A. PERIGORD CARTERA, SICAV S.A. PERLORA INVERSIONES, SICAV S.A. PORTALET DE INVERSIONES SICAV, S.A. RACAFER INVERSIONES SICAV S.A. RSA 2001 CARTERA, SICAV S.A. SANZCORIN INVERSIONES, SICAV S.A. SEDOR GLOBAL, SICAV S.A. SIJUCRI, SICAV S.A. VISOLDIC, SICAV S.A. YACARETE, SICAV S.A. SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV SIMCAV X) OTROS DATOS DE INTERÉS. X.I) Se adjunta como anexo al presente folleto la información recogida en el último informe semestral publicado del fondo sobre la evolución histórica de la rentabilidad de la institución y sobre la totalidad de los gastos del fondo expresados en términos de porcentaje sobre su patrimonio medio. Se advierte que la evolución histórica de la rentabilidad de la institución no es indicador de resultados futuros. X.II) Las entidades comercializadoras han declarado que disponen de los medios adecuados para garantizar la seguridad, confidencialidad, fiabilidad y capacidad del servicio prestado a través de internet y para el adecuado cumplimiento de las normas sobre blanqueo de capitales, de las normas de conducta y de control interno y para el correcto desarrollo de las labores de supervisión e inspección de la CNMV. Registrado en la CNMV el 28 de noviembre de 2005 Página 10 de 10 EJEMPLO IBEX-35 REFERENCIA INICIAL IBEX-35 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 (…) MES 48 9.500 PRECIO MEDIO ÍNDICE 10.165 10.368 10.161 10.669 10.776 10.345 10.758 11.512 11.400 REFERENCIA FINAL (Media de observaciones mensuales) 10.684 REVALORIZACIÓN MEDIA IBEX 12,46% 50% REVALORIZACIÓN MEDIA (A) CUPÓN MÍNIMO GARANTIZADO (B) 6,23% 4,00% CUPÓN FINAL (la mejor opción entre A ó B) TAE 6,23% 1,49%