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PRIMERO SEGUROS, S.A. DE C.V. BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 (Cifras en Pesos )
100 110 111 112 113 114 115 116
ACTIVO Inversiones Valores y Operaciones con Productos Derivados Valores Gubernamentales Empresas Privadas Tasa Conocida Renta Variable
117 118 119 120 121
Extranjeros Valores Otorgados en Prestamos Valuación Neta Deudores por Intereses (-) Estimación de Castigos
122
65,402,787.72 65,402,787.72 65,402,787.72 59,045,524.77 5,997,329.50 5,997,329.50 0.00 0.00 0.00 106,258.01 253,675.44 0.00
Operaciones con Productos Derivados
218 219 220 221 222 223 224 225 226
0.00
123 124 125 126 127 128 129 130 131
Préstamos Sobre Pólizas Con Garantía Quirografarios Contratos de Reaseguro Financiero Descuentos y Redescuentos Cartera Vencida Deudores por Intereses (-) Estimación para Castigos
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
132 133 134 135
Inmobiliarias Inmuebles Valuación Neta (-) Depreciación
0.00 0.00 0.00 0.00
136
Inversiones para Obligaciones Laborales
137 138
Disponibilidad Caja y Bancos
14,697,982.54
139 140 141 142 143 144 145
Deudores Por Primas Agentes y Ajustadores Documentos por Cobrar Préstamos al Personal Otros (-) Estimación para Castigos
42,881,466.27 1,097,175.42 7,624,542.98 0.00 3,365,332.42 0.00
146 147 148 149 150 151
Reaseguradores y Reafianzadores Instituciones de Seguros y Fianzas Depósitos Retenidos Participación de Reas. por Siniestros Pendientes Participación de Reaseg. por Riesgos en Curso Otras Participaciones
0.00 0.00 0.00 0.00 2,979,192.05
152 153 154
Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento Part. de Reaf. en la Rva de Fianzas en Vigor (-) Estimacion para castigos
0.00 0.00 0.00
155 156 157 158 159 160 161
Otros Activos Mobiliario y Equipo Activos Adjudicados Diversos Gastos Amortizables (-) Amortización Productos Derivados
200 210 211 212 213 214 215 216 217
0.00 14,697,982.54
54,968,517.09
PASIVO Reservas Tecnicas De Riesgos en Curso Vida Accidentes y Enfermedades Daños Fianzas en Vigor De Obligaciones Contractuales Por Siniestros y Vencimientos
101,551,370.36 71,639,371.55 0.00 0.00 71,639,371.55 29,911,998.81 23,660,342.49
Por Siniestros Ocurridos y No Reportados Por Dividendos Sobre Polizas Fondos de Seguros en Administración Por Primas en Depósito De Previsión Previsión Riesgos Catastróficos Contingencia Especiales
3,319,087.13 0.00 0.00 2,932,569.19 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
227
Reservas para Obligaciones Laborales
228 229 230 231 232
Acreedores Agentes y Ajustadores Fondos en administración de Pérdidas Acreedores por Responsabilidad de Fianzas Diversos
0.00
233 234 235 236 237
Reaseguradores y Reafianzadores Instituciones de Seguros y Fianzas Depósitos Retenidos Otras Participaciones Intermediarios de Reaseguro y Reaf.
238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248
Operaciones con Productos Derivados Financiamientos Obtenidos Emision de Deuda Por Oblig. Subor. no Suscep. a Conv. en Acc. Otros Titulos de Credito Contratos de Reasguro Financiero Otros Pasivos Provisión para la Part. de Utilidades al Personal Provisión para el Pago de Impuestos Otras Obligaciones Créditos Diferidos
16,988,617.82 2,476,823.05 0.00 0.00 14,511,794.77 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13,054,715.44 0.00 764,311.95 9,994,208.29 2,296,195.20
2,979,192.05 131,594,703.62
SUMA DEL PASIVO
22,530,630.03 1,359,729.64 0.00 11,044,258.85 10,212,748.24 86,106.70 0.00
300 310 311 312
CAPITAL Capital o Fondo Social Pagado Capital o Fondo Social (-) Capital o Fondo No Suscrito
313 314 315 316 317 318 319 320 321
(-) Capital o Fondo No Exhibido (-) Acciones Propias Recompradas Oblig. Subord. de Conv. Oblig. a Capital Reservas Legal Para Adquisición de Acciones Propias Otras Superávit por Valuación Subsidiarias
323 324 325
Resultados de Ejercicios Anteriores Resultado del Ejercicio Exceso o Insuf. en la Actualización del Capital Contable
55,942,217.56 55,942,217.56 0.00 0.00 0.00 0.00 1,102,937.00 0.00 0.00 1,102,937.00 0.00 0.00
28,984,405.81
SUMA DEL CAPITAL SUMA DEL ACTIVO
810 820 830 840 850 860 870
Orden Valores en Depósito Fondos en Administración Responsabilidades por Fianzas en Vigor Gtias de Recuperación por Fianzas Expedidas Recl. Recibidas Pend. de Comprobación Reclamaciones Contingentes Reclamaciones Pagadas y Canceladas
160,579,109.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
160,579,109.43
SUMA DEL PASIVO Y CAPITAL
880 890 900 910 920 921 922
-6,342,849.91 -21,717,898.84
Recuperación de Reclamaciones Pagadas Pérdida Fiscal por Amortizar Rva por Const. para Oblig. Laborales Cuentas de Registro Operaciones con Productos Derivados Operaciones con Valores Otorgados en Prestamo Garantias Recibidas por Derivados
0.00 0.00 0.00 -14,967,140.52 0.00 0.00 0.00
El presente Balance General se formuló de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose correctamente reflejadas en su conjunto, las operaciones efectuadas por la Institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas Institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor. El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Los Estados Financieros y las Notas de Revelación que forman parte integrante de los estados financieros, pueden ser consultados en Internet en la página electrónica: www.primeroseguros.com en la siguiente ubicación: www.primeroseguros.com/infofin/auto/ Los Estados Financieros se encuentran dictaminados por el C.P.C. Miguel Angel Puente Buentello, miembro de la sociedad denominada Pricewaterhousecoopers, S.C. contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta institución; asimismo, las reservas técnicas de la institución fueron dictaminadas por el Act. Luis Hernandez Fragoso de la sociedad Consultores Asociados de Mexico, S.A. El Dictamen emitido por el auditor externo, los Estados Financieros y las notas que forman parte integrante de los Estados Financieros dictaminados, se ubicarán para su consulta en itnernet, en la página electrónica: www.primeroseguros.com/infofin/auto/ a partir de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio de 2009. DIRECTOR GENERAL
CONTADOR GENERAL
COMISARIO
Reyes Antonio Salinas Martínez-Abrego
Carlos Alberto Almaguer Salazar
Jorge Valdez González México, D.F. a 19 de Febrero de 2010
PRIMERO SEGUROS, S.A. DE C.V. ESTADO DE RESULTADOS DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 (Cifras en Pesos )
400 410 420 430
Primas Emitidas (-) Cedidas De Retención
152,633,331.86 0.00 152,633,331.86
440
(-) Incremento Neto de la Reserva de Riesgos en Curso y de Fianzas en Vigor
450
Primas de Retención Devengada
122,261,299.92
460 (-) Costo Neto de Adquisición 470 Comisiones a Agentes 480 Compensaciones Adicionales a Agentes 490 Comisiones por Reaseguro y Reafianzamiento Tomado 500 (-) Comisiones por Reaseguro Cedido 510 Cobertura de Exceso de Pérdida 520 Otros
26,398,824.76 22,697,364.23 806,460.12 0.00 0.00 773,274.59 2,121,725.82
530 (-) Costo Neto de Siniestralidad, Recl. y Ot. Oblig. Contractuales 540 Siniestralidad y Otras Obligaciones Contractuales 550 Siniestralidad Recuperada del Reaseguro No Propocional 560 Reclamaciones 570
102,162,665.62 102,297,577.33 134,911.71 0.00
Utilidad (Pérdida) Técnica
-6,300,190.46
580 (-) Incremento Neto de Otras Reservas Técnicas 590 Reserva para Riesgos Catastróficos 600 Reserva de Previsión 610 Reserva de Contingencia 620 Otras Reservas 625 Resultado de Operaciones Analogas y Conexas 630
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Utilidad (Pérdida) Bruta
-6,300,190.46
640 (-) Gastos de Operación Netos 650 Gastos Administrativos y Operativos 660 Remuneraciones y Prestaciones al Personal 670 Depreciaciones y Amortizaciones 680 690 700 710 720 730 750 760 770 780 790 800
19,651,206.60 18,586,106.62 13,251.10 1,051,848.88
Utilidad (Pérdida) de la Operación
-25,951,397.06
Resultado Integral de Financiamiento De Inversiones Por Venta de Inversiones Por Valuación de Inversiones Por Recargo sobre Primas Por Emision de Instrumentos de Deuda Por Reaseguro Financiero Otros Resultado Cambiario (-) Resultado por Posición Monetaria
4,233,498.22 400,271.56 2,266,563.54 -172,492.58 1,739,155.70
0.00 0.00 0.00
Utilidad (Pérdida) antes del I.S.R., P.T.U. y P.R.S.
-21,717,898.84
810 (-) Provisión para el Pago del Impuesto Sobre la Renta 820 (-) Provisión para la Participación de Utilidades al Personal 830 Participación en el Resultado de Subsidiarias 840
30,372,031.94
0.00 0.00 0.00
Utilidad (Pérdida) del Ejercicio -21,717,898.84
"El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la Institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas Institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor. El presente Estado de Resultados fué aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben."
DIRECTOR GENERAL
CONTADOR GENERAL
COMISARIO
Reyes Antonio Salinas Martínez- Abrego
Carlos Alberto Almaguer Salazar
Jorge Valdez González
México, D.F. a 19 de Febrero de 2010