Ficha - Sura

Transcript

Fondos Mutuos SURA Renta Internacional Noviembre 2016 El Fondo SURA Renta Internacional, está orientado a clientes con un perfil de Inversionista Conservador, invierte principalmente en instrumentos de deuda Internacionales. En un solo producto puede encontrar toda la diversificación que necesita en Renta Fija Internacional, con un equipo de expertos que manejan el fondo, según las condiciones del mercado. Renta Fija Internacional * En Octubre, la Renta Fija internacional mostró retornos negativos (medidos en dólares y pesos). Durante este mes, todos los activos tuvieron retornos negativos, principalmente debido a las expectativas generadas con respecto a las elecciones en Estados Unidos y a una posible alza de tasas por parte de la Reserva Federal a finales del presente año. RENTABILIDAD ACUMULADA AL 31 DE OCTUBRE DE 2016 SERIE E ($) Para una inversión inicial de $100.000 Conservador * Cabe señalar que el Bono del Tesoro Americano a 10 años subió poco más de 23 puntos base, cerrando así el mes en torno a 1,83%. Es así como la rentabilidad del fondo se ubicó en -1,63% (promedio de las series), la cual fue afectada por la caída del peso en -0,6% aproximadamente. RESULTADOS DEL FONDO SURA RENTA INTERNACIONAL 1 mes 3 meses Este año 12 meses 20% Emergentes 80% 0% 100% Desarrollados Renta Variable Renta Fija OCTUBRE SEPTIEMBRE OCTUBRE 59.15% 66.72% 4.89% 4.9% 17.03% 10.71% 3.66% 3.86% 0.56% 0.89% 3.86% 3.77% 10.85% 9.15% ETF 56% FF.MM 44% Otros 0% 5.78 iShares 3-7 Year Treasury Bond 14% iShares Investment Grade ETF 12% Nomura US High Yield 7% Robeco Global High Yield 6% NN Investment Grade 6% 44% Dólar 80% Otros 20% 100% Dólar/Pesos 0% High Yield 36% Investment Grade 24% Deuda Emergente 21% Treasury 18% Otros 0% Infórmese de las características esenciales de la inversión de estos fondos, las que se encuentran contenidas en sus reglamentos internos, directamente en www.svs.cl. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Rentabilidades nominales en pesos. Información actualizada a Octubre 2016. Fondos Mutuos SURA Renta Internacional Noviembre 2016 APV 57 BIS 108 LIR *3 días - - SERIE 30 DÍAS 90 DÍAS ESTE AÑO 1-60 Días A -1.70% -0.59% -0.85% -1.61% AÑO 2015 7.52% B -1.66% -0.48% -0.49% -1.19% 7.98% C (APV) -1.63% -0.38% -0.15% -0.78% 8.42% D (APV) -1.59% -0.25% 0.27% -0.28% 8.97% E -1.64% -0.40% -0.24% -0.88% 8.31% F -1.62% -0.35% -0.06% -0.67% 8.54% H (APV) -1.57% -0.20% 0.43% -0.08% 9.66% I -1.58% -0.09% 1.10% 0.71% 0.00% M -1.56% - - - - MÁXIMO 5.85% 23.56% MÍNIMO -4.90% 0.09% A 2.642 2.64 5.000 por fondo B 2.214 2.21 5.000 por fondo C (APV) 1.8 1.8 5.000 por fondo - - Mercado Medio D (APV) 1.3 1.3 50 mill. Consolidado - - Liquidez Bajo E 1.904 1.9 50 mill. Consolidado 1-60 Días 1.19 Sectorial Bajo F 1.69 1.69 250 mill. Consolidado 1-60 Días 1.19 Moneda Medio H (APV) 1.2 1.11 250 mill. Consolidado Tasas Interés Alto I 1.6 1.52 1.000 mill. Consolidado 1-60 Días 1.19 Derivados Bajo M 0.595 - 5.000 mill. Consolidado 1-180 Días 0.5 Créditos Alto 1-180 / 181-360 Días 1.785 / 1,19 - - Es un indicador de riesgo histórico. La categoría de riesgo baja no significa que la inversión esté libre de riesgo. Riesgo de Mercado: Este riesgo está asociado a las variaciones de precio de los distintos activos que componen el portafolio del fondo. Riesgo de Moneda: Este riesgo está asociado al impacto negativo en las inversiones, producto de la fluctuación de los tipos de cambio. Riesgo de Tasa de Interés: Es el riesgo de pérdida a causa de movimientos inesperados de las tasas de interés. Riesgo Sectorial: Este riesgo está asociado a las malas condiciones de mercado que pueden darse en un sector industrial en particular. Riesgo de Derivados: Se refiere al riesgo de tener exposición a derivados cuya finalidad puede ser cobertura o inversión. Son todos los costos en los últimos 12 meses asociados a un Fondo Mutuo, incluyendo las remuneraciones fija y variable y los gastos operacionales. Son las comisiones que se aplican al monto rescatado en el evento de realizar un rescate antes del plazo mínimo de permanencia que establece el reglamento interno de cada Fondo Mutuo. Es un beneficio que permite al partícipe entrar en una determinada serie de acuerdo al patrimonio total que posea en SURA AGF (sin considerar los saldos mantenidos en productos de ahorro asociados con Seguros de Vida). En Fondos Mutuos, los partícipes deben pagar impuestos por el "mayor valor" (rentabilidad) generado por sus inversiones al momento de liquidar sus posiciones, es decir, efectuar un rescate. Una de las ventajas en Fondos Mutuos es que tienen beneficios tributarios asociados, tales como APV, 57 Bis y Artículo 107. La duración mide la sensibilidad en el precio de un bono frente a cambios en las tasas de interés. La duración se expresa en número de años. Entre más grande es este número, mayor es la ganancia o pérdida en el precio del bono. La duración media del fondo es el promedio ponderado de las duraciones de los bonos individuales ponderados por su peso relativo. Es una opinión realizada por una agencia clasificadora de riesgo independiente, respecto a la solvencia de una institución (típicamente un gobierno o empresa) que emite un bono. Esto le permite al inversionista tener una idea de la probabilidad de cesación de pago (default) de un bono. La calidad crediticia media del fondo es el promedio ponderado de las calidades crediticias de los bonos individuales ponderados por su peso relativo. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que ellas se repitan en el futuro. Los valores de las cuotas de los Fondos Mutuos son variables. Infórmese de las características esenciales de la inversión de estos fondos, las que se encuentran contenidas en sus reglamentos internos, directamente en www.svs.cl. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Rentabilidades nominales en pesos. Información actualizada a Octubre 2016. *Tiempo estimado de rescate, sin perjuicio del plazo máximo establecido en el Reglamento Interno del Fondo.