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DIRECTORES PRINCIPALES Gonzalo Santander Robert Diez Nugnes Pedro Negrón Castañeda Gustavo Torrealba Hildebrando Saavedra Gerstel Roberto Delgado
Junta Directiva PRESIDENTE Diego Ricol Freyre
DIRECTOR SUPLENTE Rafael Gavidia Reinaldo Wahnon Andrés Lapadula Osío Jacob Rubén Abadí Liborio Barroso Barrera Francisco Javier Maggi
COMISARIO PRINCIPAL Roberto A. Rattia COMISARIO SUPLENTE Blanni Margarita Ferrer Martínez SECRETARIA Fanny Salerno AUDITORES EXTERNOS Adrianza, Rodríguez, Céfalo & Asociados
RIF: J-00042303-2
Capital Suscrito Bs. 176.300.000,00 Capital Pagado Bs. 176.300.000,00 Reservas de Capital Bs. 2.698.257.199,93
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO 2016 (Expresado en Bs.) PASIVO Y PATRIMONIO ENERO-2016 PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO 46.229.529.746 43.029.710.127 Depósitos en cuentas corrientes 34.805.817.756 Cuentas corrientes no remuneradas 6.361.049.970 Cuentas corrientes remuneradas 15.997.594 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20 1.846.844.808 Depósitos y Certificados a la Vista 988.426.123 Otras obligaciones a la vista 0 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 2.045.561.810 Depósitos de ahorro 165.831.686 Depósitos a plazo 0 Títulos valores emitidos por la institución 0 Captaciones del público restringidas 0 Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL B.C.V. 0 0 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 0 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 0 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año 0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 2.846.148 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 5.887.835 5.887.835 Gastos por pagar por captaciones del público 0 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 0 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capital 0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 2.804.732.024 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL 0 TOTAL DEL PASIVO 49.042.995.753 160.454.390 GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 176.300.000 Capital pagado 176.300.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES 0 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 0 RESERVAS DE CAPITAL 182.591.402 AJUSTES AL PATRIMONIO 412.076.052 RESULTADOS ACUMULADOS 2.107.535.073 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (3.945.326) (ACCIONES EN TESORERÍA) 0 2.874.557.200 TOTAL DEL PATRIMONIO 52.078.007.342 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
ENERO - 2016 ACTIVO DISPONIBILIDADES 18.252.184.586 Efectivo 742.747.438 Banco Central de Venezuela 14.798.258.558 Bancos y otras instituciones financieras del país 279.495 Bancos y corresponsales del exterior 8.562.596 Oficina matriz y sucursales 0 Efectos de cobro inmediato 2.702.787.900 (Provisión para disponibilidades) (451.401) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 9.439.480.228 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias 491.691.000 Inversiones en títulos valores para negociar 0 Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 6.778.620.124 Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento 1.101.862.662 Inversiones de disponibilidad restringida 6.291.402 Inversiones en otros títulos valores 1.061.015.041 (Provisión para inversiones en títulos valores) 0 CARTERA DE CRÉDITOS 19.711.357.080 Créditos vigentes 20.149.408.755 Créditos reestructurados 11.495.065 Créditos vencidos 26.522.490 Créditos en litigio 0 (Provisión para cartera de créditos) (476.069.231) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 283.345.083 Rendimientos por cobrar por disponibilidades 0 Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores 142.743.178 Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 145.570.915 Comisiones por cobrar 0 Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 0 (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (4.969.009) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES 0 Inversiones en empresas filiales y afiliadas 0 Inversiones en sucursales 0 (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales y agencias en el exterior) 0 157.144 BIENES REALIZABLES 1.623.541.055 BIENES DE USO 2.767.942.166 OTROS ACTIVOS 52.078.007.342 TOTAL DEL ACTIVO 3.702.599.972 118.696.844 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 (Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat) 47.460.925.753 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 0 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01 DE ENERO AL 31 DE ENERO DE 2016 (Expresado en Bs.)
INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el BCV Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por obligaciones convertibles en capital Gastos por oficina principal, sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
ENERO - 2016 513.418.103 0 82.722.309 430.302.379 156.089 0 0 237.327 30.480.541 30.480.541 0 0 0 0 0 0 0 0 482.937.562 317.447 35.366.063 35.366.063 0
MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO
ENERO - 2016 447.888.947 129.420.139 19.495.834 557.813.252 389.036.871 119.516.674 218.480.133 46.115.258 4.924.806 168.776.381 0 0 11.957 6.919 0 7.631.344 161.150.075 0 695.685 160.454.390 0 160.454.390
INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA 0 328.004.153 2.057.500.058 1.947.533.549 700.636.486 264.435.320 23.469.396 9,23 1.312.858.390
INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS TIPOS DE FIDEICOMISOS
Inversión
Garantía
Administración
Características Mixtas
Otros
TOTAL
Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Adm. Públicas, Estatales, Municipales y del Dtto. Capital Entes Descentralizados y otros Organismos con Régimen Especial
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D
GRAN CARACAS: Altamira • Bello Monte • Catia • Catia La Mar • Chacao (C.C. Merpoeste) • Chacao (C.C. Sambil) • Chuao (C.C.C.T.) • El Cementerio (C.C. Merponorte) • El Cementerio (C.C. Merposur) • El Rosal • Guatire (C.C. Buenaventura) • La Candelaria • La Trinidad • La Urbina • Las Ibarras • Las Mercedes • Las Mercedes La Noria • Los Dos Caminos (C.C. Millenium Mall) • Maiquetía • Quinta Crespo • Sabana Grande (Av. Fco. Solano) • San Antonio (C.C. La Casona II) • ANZOÁTEGUI: El Tigre • Lechería • Puerto La Cruz • ARAGUA: Cagua • Maracay (C.C. Galería Plaza • Las Delicias) • BOLÍVAR: Puerto Ordaz • San Félix • CARABOBO: Puerto Cabello (C.E. Puerto Azul) • Valencia (Guaparo • San Diego) • FALCÓN: Punto Fijo • GUÁRICO: Calabozo • LARA: Barquisimeto (Centro • Este • Zona Industrial) • MÉRIDA: El Vigía • MONAGAS: Maturín • Maturín - Sector las Avenidas • NUEVA ESPARTA: Porlamar • Porlamar Centro • PORTUGUESA: Araure • TÁCHIRA: San Cristóbal (Barrio Obrero) • TRUJILLO: Valera • ZULIA: Maracaibo (C.C. Caribe • Las Delicias • La Limpia). Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
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